رفع كشوف الحسابات البنكية بالذكاء الاصطناعي

تتيح هذه الميزة رفع كشوف الحسابات البنكية ليقوم الذكاء الاصطناعي بقراءتها واستخراج المعاملات منها تلقائيًا، بدلًا من إدخالها يدويًا واحدة تلو الأخرى.

قبل البدء

• تتطلب هذه الميزة صلاحية “تعديل الإعدادات العامة” أو “إدارة الحسابات اليومية”. المستخدم الذي لا يملك أيًا من هاتين الصلاحيتين لا يرى أزرار الوصول إلى هذه الميزة إطلاقًا، ولا تظهر له أي رسالة خطأ.
• لا يوجد أي مدخل لهذه الميزة من شاشة قائمة “الخزائن والحسابات البنكية”؛ يجب الدخول من داخل صفحة الحساب البنكي المحدد نفسه.

خطوات رفع كشوف الحسابات البنكية بالذكاء الاصطناعي

يمكنك الوصول إلى شاشة رفع كشف الحساب بطريقتين:

الطريقة الأولى: من زر الإجراءات في صفحة الحساب البنكي

1. من القائمة الرئيسية، اضغط على المالية.
2. اضغط على خزائن وحسابات بنكية.
3. اضغط على الحساب البنكي المطلوب.
4. من شريط الإجراءات في الصفحة، اضغط على القائمة المنسدلة “استيراد كشف حساب البنك“.
5. اختر رفع بالذكاء الاصطناعي من القائمة المنسدلة الظاهرة. (تحتوي هذه القائمة أيضًا على خيار استيراد CSV، وهو مسار استيراد تقليدي منفصل تمامًا عن هذه الميزة، ولا يدعم الذكاء الاصطناعي)

 

الطريقة الثانية: من تبويب كشف حساب البنك، إذا لم تكن قد سجّلت أي كشوف من قبل لهذا الحساب

1. من القائمة الرئيسية، اضغط على المالية.
2. اضغط على خزائن وحسابات بنكية.
3. اضغط على الحساب البنكي المطلوب.
4. اضغط على تبويب كشف حساب البنك.
5. اضغط على رابط رفع كشوف حساب بالذكاء الاصطناعي الظاهر داخل التبويب.

 

بعد الوصول إلى شاشة الرفع:

1. يعرض رأس الشاشة اسم الوحدة “مطابقة كشوف الحساب بالذكاء الاصطناعي”، بالإضافة إلى رصيد عملات الذكاء الاصطناعي؛ اضغط عليه لعرض توضيح ورابط شراء عملات إضافية.
2. الحساب البنكي محدد مسبقًا تلقائيًا حسب نقطة الدخول التي استخدمتها، ولا يمكن تغييره من هذه الشاشة.
3. أضف الملفات بالسحب والإفلات، أو بالضغط على استعراض الملفات. الصيغ المدعومة هي: PDF، JPG، PNG، XLS، XLSX، CSV، OFX، بحد أقصى 50 ميجابايت لكل ملف.
4. يظهر كل ملف تمت إضافته باسمه وحجمه في قائمة على يمين الشاشة؛ يمكنك حذف أي ملف بالضغط على أيقونة الحذف بجانبه، أو حذف كل الملفات دفعة واحدة بالضغط على حذف الكل.
5. فعّل خيار تحديث السجلات الموجودة إذا رغبت في مطابقة المعاملات المستوردة مع سجلات موجودة مسبقًا في هذا الحساب (الخيار معطّل افتراضيًا).
6. اضغط على بدء المعالجة لبدء استخراج البيانات بالذكاء الاصطناعي والانتقال إلى مرحلة مراجعة المعاملات.

آلية عمل النظام

• يظهر رابط “رفع كشوف حساب بالذكاء الاصطناعي” داخل تبويب كشف حساب البنك فقط في حال عدم وجود أي سجلات فيه؛ وبمجرد تسجيل أول سجل، يختفي هذا الرابط نهائيًا من ذلك التبويب، ويبقى زر منطقة الإجراءات هو الوسيلة الوحيدة المتاحة من ذلك الحساب بعدها.
• قبل رفع أي ملف، تعرض اللوحة اليمنى نص “جاهز للمعالجة بالذكاء الاصطناعي” كحالة أولية.
• تُدمج جميع الملفات المرفوعة تلقائيًا وتُعالَج ككشف حساب واحد فقط، دون وجود خيار “دمج” منفصل يدويًا.
• إذا كان الملف بصيغة غير مدعومة، أو محميًا بكلمة مرور، أو أكبر من 50 ميجابايت، يُضاف إلى القائمة مع رسالة خطأ مضمّنة بجانبه، ويجب إزالته قبل إمكانية بدء المعالجة.
• خيار تحديث السجلات الموجودة: عند التفعيل، يتحقق النظام من كل معاملة بمطابقة رقم المرجع الخاص بها مع السجلات الموجودة فعليًا في هذا الحساب البنكي. إذا وُجد تطابق وكان السجل غير مرتبط بقيد يومية بعد، يُحدَّث بالبيانات الجديدة من الملف. أما إذا كان السجل المطابق مرتبطًا بقيد يومية مسبقًا، يُعلَّم الصف بأنه “غير صالح”. عند تعطيل الخيار (الوضع الافتراضي)، تُعامَل جميع المعاملات كسجلات جديدة بالكامل.
• زر بدء المعالجة يبقى معطّلًا إذا كانت قائمة الملفات فارغة، أو إذا احتوت على أي ملف يحمل خطأً؛ يُفعَّل فقط عند وجود ملف صالح واحد على الأقل دون أخطاء.
• الضغط على بدء المعالجة يُرسل جميع الملفات الصالحة، مع حالة خيار تحديث السجلات الموجودة، إلى مرحلة مراجعة المعاملات التالية.

قواعد التحقق

• لا تظهر أزرار أو روابط رفع كشوف حساب بالذكاء الاصطناعي إلا لمن يملك صلاحية تعديل الإعدادات العامة أو إدارة الحسابات اليومية.
• لا يظهر رابط الرفع داخل تبويب كشف حساب البنك إلا عند عدم وجود سجلات فيه.
• لا يمكن رفع ملف بصيغة غير مدرجة ضمن الصيغ المدعومة (PDF، JPG، PNG، XLS، XLSX، CSV، OFX).
• لا يمكن رفع ملف يتجاوز حجمه 50 ميجابايت.
• لا يمكن رفع ملف محمي بكلمة مرور دون فك حمايته أولًا.
• لا يمكن الضغط على بدء المعالجة إلا بعد إزالة كل الملفات التي تحمل أخطاء، ووجود ملف صالح واحد على الأقل.
• عند رفع ملف بصيغة غير مدعومة، تظهر رسالة: “صيغة هذا الملف غير مدعومة. الصيغ المسموح بها: (PDF، JPG، PNG، XLS، XLSX، CSV، OFX)”
• عند رفع ملف محمي، تظهر رسالة: “تعذّر معالجة هذا الملف لأنه محمي. يرجى فك الحماية وإعادة الرفع.”
• عند رفع ملف يتجاوز الحجم المسموح، تظهر رسالة: “حجم هذا الملف كبير جداً. الحجم الأقصى المسموح به هو 50 ميغابايت.”