إضافة شركة تأمين جديدة

من أكثر المجالات التي تتطلب نظامًا محاسبيًا للتأمينات هو المجال الطبي. ومن هنا أعد نظام دفترة تطبيقًا خاصًا بوكلاء التأمين يمكنك الاعتماد عليه في إتمام الشئون المحاسبية الخاصة بشركات التأمين المتعاقدة معك بكل سهولة. ومن جانبنا نقدم لك دليل التأمين الطبي في دفترة لكي تتعرف على كيفية استخدام هذا التطبيق المهم وتتمكن من إدارته بنفسك.

تأكد أولًا من تفعيل تطبيق التأمينات على الحساب

 

 

إضافة شركة تأمين جديدة على دفترة

تبدأ رحلتك مع دليل التأمين الطبي في دفترة بإضافة شركات التأمين. ولإضافة شركة تأمين جديدة اضغط على “وكلاء التأمين” من القائمة الرئيسية، ثم “أضف شركة تأمين“.

ظهرت لنا لوحة التحكم في شركة التأمين لنقوم بإدخال بياناتها كما في الصورة التالية:

إضافة شركة تأمين على دفترة

والآن دعنا نطبق بمثال عملي في دليل التأمين الطبي في دفترة من خلال شركة تأمين افتراضية باسم “شركة التأمين الدولية“.

والآن نملأ بياناتها كالآتي:

  • الاسم: نقوم بإدخال اسم شركة التأمين وهي “شركة التأمين الدولية“.
  • الهاتف: نسجل رقم هاتف شركة التأمين في هذه الخانة.
  • الموقع: نحدد الموقع الإلكتروني الخاص بشركة التأمين.
  • الصورة: نقوم بإدراج شعار شركة التأمين لتمييزها عن غيرها من الشركات، وذلك بالضغط على زر “Choose file” واختيار الصورة من ذاكرة الجهاز.
  • البريد الإلكتروني: نسجل البريد الإلكتروني الخاص بالشركة.
  • الحالة: نحدد حالة شركة التأمين “نشط” لنتمكن من إجراء العمليات عليها.

بعد ملء البيانات نضغط على “حفظ واستمرار” لنكون بذلك قد تمكننا من إضافة شركة التأمين الدولية إلى الحساب لدينا على دفترة، ولننتقل بعدها مباشرةً لإضافة فئة تأمين خاصة بـهذه الشركة.

إضافة شركة تأمين على دفترة

إضافة فئة/ شريحة تأمينية إلى شركات التأمين

بمجرد إضافة “شركة التأمين الدولية” وملء بياناتها والضغط على “حفظ واستمرار” ظهرت لنا تلقائيًا شاشة “إضافة فئة التأمين” لملء بياناتها كما هو موضح في الصورة:

إضافة فئة تأمينية جديدة على تطبيق التأمين على دفترة

نحدد أولًا اسمًا للفئة التأمينية التي سنضيفها إلى شركة التأمين الدولية، ولْيكن “الفئة الأولى لشركة التأمين الدولية“، ثم نحدد البيانات الآتية:

إضافة فئة تأمينية جديدة

تصنيف الخدمات/ المنتجات المتضمنة في فئة التأمين

بهدف سهولة تتبع الشرائح التأمينية، وتنظيمها بما يتناسب مع المنتجات/ الخدمات أو العملاء، يطلب دفترة -عند إنشاء فئة تأمينية جديدة- إدخال المنتجات بتصنيفاتها. وبناءً على ذلك من الضروري أن تكون لديك تصنيفات للمنتجات في حسابك.

يمكنك الاستعانة بدليل إضافة تصنيف جديد للمنتجات على دفترة لإتمام هذه الخطوة بنجاح.

نسبة تحمّل كلٍ من المؤمن عليه وشركة التأمين

يتحمل كل من المؤمن عليه وشركة التأمين نسبة من تكلفة المنتج، وهي ما يطلق عليها “نسبة السداد التشاركي“. وعند تحديد نسبة أيٍ من الطرفين يقوم النظام تلقائيًا بتحميل الطرف الآخر ما تبقى من تكلفة المنتج. فإذا حددنا 60% نسبة سداد تشاركي على شركة التأمين Company Co-payment، فسيتحمل العميل تلقائيًا 40% نسبة سداد تشاركي Client Co-payment.

السداد التشاركي في الفئة التأمينية على دفترة

الحد الأقصى للدفع Max Co-payment

يتيح لنا النظام وضع حد أقصى للدفع بالأموال لأيٍ من الطرفين (المؤمن عليه وشركة التأمين).

فمثلًا إذا تم الاتفاق على أن يكون الحد الأقصى للدفع بالنسبة للمريض 10 آلاف، وكانت تكلفة الخدمة التي سيحصل عليها العميل 100 ألف، فيستم تكليف العميل 10 آلاف فقط حتى وإن كانت نسبة السداد التشاركي له أكثر من ذلك؛ التزامًا بعدم تجاوز الحد الأقصى للدفع.

الحد الأقصى للدفع في الفئة التأمينية

نسبة الخصم الإضافي على مستوى البند في الفاتورة

يمكننا إضافة خصم على تكلفة السداد التشاركي للعميل وليس شركة التأمين. ويتم تطبيق هذا الخصم بعد أن يتم تقسيم نسبة السداد التشاركي على كل من العميل وشركة التأمين.

الخصم الإضافي في الفاتورة التأمينية

وهنا ينبغي أن نتنبه إلى أنه لكي يتمكن النظام من تطبيق الخصم على الخدمات التابعة للفئات التأمينية في الفواتير، ينبغي أن نقوم بتفعيل خاصية الخصم على مستوى البند.

حفظ الفئة التأمينية بعد ملء البيانات المطلوبة

بعد أن تعرفت على المقصود بكل بيان في الفئة التأمينية، وتمكنت من إضافته بالشكل الصحيح بناءً على الشرح السابق، قم الآن بحفظ الفئة التأمينية بالضغط على “حفظ” كما يظهر في الصورة التالية:

حفظ الفئة التأمينية

إضافة فئة تأمينية جديدة إلى شركة التأمين

يمكنك أن تضيف فئة تأمينية أو أكثر إلى أي شركة تأمين لديك في الحساب، من خلال الضغط على “وكلاء التأمين” من القائمة الرئيسية، ثم “إدارة وكلاء التأمين“.

ثم اختر شركة التأمين التي تريد إضافة فئة تأمينية إليها كما في الصورة التالية:

إضافة فئة تأمينية جديدة

بعد الدخول إلى ملف شركة التأمين، نضغط على “أضف فئة” كما في الصورة الآتية:

إضافة فئة تأمينية جديدة

ثم استكمل ملء بيانات الفئة التأمينية كما تم إيضاحه أعلاه.

لمزيد من التفاصيل راجع دليل نظام التأمينى الطبي في دفترة.


إضافة شركة تأمين جديدة